Wie im letzten KmS bereits beschrieben, erstellen wir im schönen Mai immer unsere individuellen Jahresreportings und diese treffen dann im Laufe des Junis bei unseren Mandanten ein.

Frei nach der alten Börsenweisheit „Sell in May and go away“ möchten wir unseren Mandanten damit die Möglichkeit geben, sich jährlich in einer Phase geringer Marktaktivität über unsere Analysen, über unsere Optimierungsvorschläge und Anpassungen in Ihren Geldanlagen in Ruhe Gedanken machen zu können.

Ergänzen wollen wir die Weisheit mit dem zweiten Teil „ But remember to come back in September“ in Anspielung auf mögliche Rallys zum Jahresende und den damit verbundenen durchgeführten Umstellungen und Anpassungen resultierend aus den Depotreports und unseren Ausführungen.

Zusätzlich dazu haben wir alle Depots selbstverständlich permanent unter Beobachtung und verfolgen die aktuellen Entwicklungen und die daraus resultierenden Konsequenzen für die Anlagen.

Eben diese Beobachtungen, Analysen und Einschätzungen können Sie in unserem „Kaffee mit Stefan“ als wöchentlichen Fondsmanagementkommentar über Facebook, unseren Newsletter und unsere Homepage verfolgen. Der KmS geht wochenaktuell auf relevante Themen ein und zeigt stetig die Entwicklungen unserer Strategiedepots, die von uns im Grafenbusch geführt werden.

So haben wir in unserem letzten „KmS“ viel über die Psychologie der Märkte, über die Vorteile von Sparplänen und über das Streitthema Market Timing geschrieben.

Darauf aufbauend wollen wir dann heute eher den Schritt gehen, Ihnen aufzuzeigen, dass Sie fast gar keine andere Wahl haben, als weiter investiert zu sein und weiter anzusparen.

Der aktuelle Status Quo

Viel beschrieben und von uns ausgeführt, stehen wir derzeit in einer wahrlich krisengebeutelten Gemengelage, die sich durch die Coronapandemie, durch den Ukrainekrieg, durch die daraus resultierenden Lieferengpässe, die daraus abkühlende Konjunktur und steigende Inflation und letztlich darauf reagierende Zentralbanken mit steigenden Leitzinsen darstellt. „Im Westen irgendwie nichts neues“. Leider können wir in diesem Fall und in der aktuellen Situation nur sehr wenig von Erich Maria Remarque lernen.

Wer kann sich da eine sichere Prognose für die Zukunft zutrauen? Genau diese realistische Einschätzung einer Unsicherheit prägt unser Handeln und unsere Maßnahmen! Seriöse Analysen und ruhiges Handeln sind in unsicheren und hektischen Zeiten die besten Ratgeber.

Daher bleiben wir unserem Investmentstil für Sie auch treu, der auf einer breiten Mischung mit einem hohen Aktienanteil in unseren Depots fußt. Je nach Risikobereitschaft gehen wir weniger oder mehr in Aktienquoten und mischen stabilisierende Elemente wie Immobilien, Dividenden, Rohstoffe etc bei. Demnach eine breite Streuung nach dem Portfoliomodell vom Nobelpreisträger H. Markowitz.

Unsere Kerninvestments liegen immer in flexiblen Vehikeln, die über alle Anlageklassen streuen können und aktiv geführt werden. Unsere Satelliten bauen wir stetig auf Trends, Regionen und Themen auf, um Stabilität oder Renditechancen für Sie zu erarbeiten und suchen gezielt nach fachlicher Exzellenz auf Ebene der Zielfonds. Dieser Core-Satellite Ansatz ist eine weitere Säule unserer Arbeitsweise.

Nachhaltigkeit ist für uns schon immer selbstverständlich gewesen und war stets ein Kern unserer Arbeit. Nachhaltigkeit zeigt sich für uns in der Qualität bei der Auswahl unserer Anlagen, dass wir nur in Anlagen investieren, die wir verstehen und nachvollziehen können, dass Verantwortungsbewusstsein für Menschen und Ressourcen zur Grundlage unternehmerischen Handelns gehören und dass wir auf leistungsstarke Geschäftsmodelle oder Anlagen achten.

Als familiengeführte und mittelständische Vermögensverwaltung ist es für uns völlig selbstverständlich, dass wir eine enge, vertrauensvolle und integre Kommunikation und Betreuung für unsere Mandanten liefern. Da wir auch selber mit großen Teilen unserer eigenen Vermögen in unseren Strategien investiert sind, ist es daher für uns keine Besonderheit, dass wir in allen Fragen zu Ihren Geldanlagen so agieren, als wäre es unser eigenes Kapital!

Genau auf diesen Grundsätzen basiert unser Investmentansatz und das Management unserer Strategiedepots und Ihrer Geldanlagen. Darauf aufbauend möchte ich Ihnen daher die aktuellen Renditen unserer Portfolios aufzeigen:

Status und Entwicklung unserer Strategiedepots:

Unsere defensive Substanzstrategie liegt mit 3,16 Prozent hinten auf Ein-Jahressicht und bei 19,21 Prozent im Plus auf Drei-Jahressicht und bei 23,58 Prozent im Plus auf Fünf-Jahressicht.

Unser Top 10 Mischfondsdepot liegt mit 4,70 Prozent hinten auf Ein-Jahressicht und bei 8,58 Prozent im Plus auf Drei-Jahressicht und bei 8,76 Prozent im Plus auf Fünf-Jahressicht.

Unsere ausgewogene Strategie liegt mit 2,05 Prozent hinten auf Ein-Jahressicht und bei 33,78 Prozent im Plus auf Drei-Jahressicht und bei 42,42 Prozent im Plus auf Fünf-Jahressicht.

Unsere ETF Strategie liegt mit 0,64 Prozent im Plus auf Ein-Jahressicht und bei 24,77 Prozent im Plus auf Drei-Jahressicht und bei 32,8 Prozent im Plus auf Fünf-Jahressicht.

Unsere offensive Strategie liegt aktuell mit 4,56 Prozent hinten auf Ein-Jahressicht und bei 40,08 Prozent im Plus auf Drei-Jahressicht und bei 65,99 Prozent im Plus auf Fünf-Jahressicht.

Unser Asiendepot liegt aktuell mit 6,03 Prozent hinten auf Ein-Jahressicht und bei 46,64 Prozent im Plus auf Drei-Jahressicht und bei 68,52 Prozent im Plus auf Fünf-Jahressicht.

Ein sehr gutes Beispiel für unsere Titelauswahl und breite Streuung ist übrigens unsere Wahl, in den australischen Markt in Form unseres Zielfonds, den I Shares MSCI Australia UCITS ETF zu gehen. Während wir in Europa unter der angespannten Lage der Geopolitik und starken Leitzinsdiskussionen stehen, ist der australische Markt sehr robust und steht mit positiven 11,89 Prozent Rendite auf Ein Jahressicht deutlich im Plus und liefert einen sehr guten Beweis und Einblick in eine konzeptionelle Portfoliosteuerung.

Gerne bieten wir Ihnen den Zukauf und weitere Optionen für individuelle Streuungsoptionen, wenn Sie die aktuellen Kurse zum Nachkauf oder Investitionen nutzen wollen!

Bis dahin wünsche ich Ihnen einen leckeren Kaffee und ein schönes Pfingstwochenende!

Stefan Schumacher schreibt einmal pro Woche seinen Kommentar zu aktuellen Themen der Geldanlage, den man kürzer lesen kann, als man Zeit benötigt, um eine Tasse Kaffee zu trinken.