Nachdem wir uns im letzten „KmS“ mit unserem Investitionsansatz und unserem Cash Management beschäftigt haben, wollen wir uns heute mit einer Einordnung dieser beiden Ansätze in das aktuelle Tagesgeschehen beschäftigen und Objektivität in die hektische Berichterstattung bringen!
In den letzten Tagen wurde viel geschrieben und wir sollten in dieser Zeit nie vergessen, dass Zeitungen und Internetportale damit ihr Geld verdienen und dass es leider mitunter selbst bei seriösen Informationsdienstleistern in eine hysterische Richtung gehen kann, wenn man sich die Headlines der letzten Tage ansieht. Nützliche Anlageempfehlungen oder Lösungsansätze, wie man sich in diesen Zeiten auf der Anlageseite positionieren sollte oder was einzelne Entwicklungen genau für die individuelle Anlagesituation bedeuten, gibt es keine oder bleiben für unseren Geschmack viel zu wage.
Ich zitiere hier gerne einen meiner Uni-Professoren, der uns regelmäßig einimpfte, dass Geldanlage in guten Zeiten fast jeder kann!
Daher schauen wir uns heute im ersten Schritt die aktuellen Stände der relevanten Märkte auf Ein Jahreszeitraum an und setzen unsere Strategien ins Verhältnis dazu:
Der Dax verliert auf Ein Jahressicht derzeit 21,3 Prozent!
Der Nasdaq liegt auf Ein Jahressicht mit 23,8 Prozent hinten!
Der Euro verliert zum Dollar auf Ein Jahressicht 15,68 Prozent!
Der Euro STOXX 50 liegt auf Ein Jahressicht bei minus 18,53 Prozent!
Der S&P 500 liegt im vergangenen Jahr bei minus 15,24 Prozent!
Der MSCI World sogar bei minus 20,13 Prozent!
Und der hochgelobte Bitcoin verbrannte satte 55,44 Prozent seiner Anlagesumme innerhalb der letzten 12 Monate!
Unsere defensive Substanzstrategie liegt im Vergleich bei heute nur 8,93 Prozent negativer Wertentwicklung.
Unser Top 10 Mischfondsdepot liegt folgend bei heute nur 10,26 Prozent negativer Wertentwicklung.
Unsere ausgewogene Strategie liegt heute bei lediglich 7,62 Prozent negativer Wertentwicklung.
Unsere ETF-Strategie liegt aktuell bei nur 8,44 Prozent negativer Wertentwicklung.
Unsere offensive Strategie liegt aktuell bei 14,84 Prozent negativer Wertentwicklung.
Unser Asiendepot liegt aktuell bei nur 11,41 Prozent negativer Wertentwicklung.
Wir dürfen demnach gegen die negative Berichterstattung anmerken, dass wir sämtliche Vergleichsmärkte outperformen und in jedem Vergleich mit unserer Streuung und unseren Zielinvestments stärker abschneiden als unsere Benchmarks und die bekanntesten Investment Indizes! Da uns in den letzten Monaten sehr viele Beratungswünsche mit großen Flaggschiff-Fonds bekannter Fondsgesellschaften wie der Union Investment, der DEKA und der DWS erreichen, können wir stolz aufzeigen, dass die Unterschiede zu diesen Anlagevehikeln noch deutlicher sind.
Auf diesem Status Quo ruhen wir uns aber keineswegs aus! Vielmehr befinden wir uns schon wieder im Angriffsmodus für die uns anvertrauten Gelder, da wir hohe Kassenbestände aufgebaut haben und auf Ebene der Zielfonds bereits gute Positionen veräußert wurden, um nun mehr Luft für gezielte Zukäufe zu haben. In den letzten turbulenten Wochen wurden zum Teil Cash Bestände von fast 10 Prozent innerhalb der Portfolios aufgebaut, die zum Teil in den Zukauf von gut bis unterbewerteten Titeln geflossen sind.
Die Zinswende haben wir bereits mit einer aktiv geführten Rentenstrategie vorweggenommen und sind im Bereich Rohstoffe und dem Dollar gut aufgestellt. All diese Maßnahmen haben unsere Strategien deutlich fester gegen die aktuellen Entwicklungen gestellt und Verluste deutlich eingegrenzt, um nun ein sehr solides Fundament für Steigerungen zu setzen.
Auch das Thema „Megatrends“ haben wir bereits sehr gut abgedeckt und werden hier in den nächsten „KmS“ Ausgaben Schwerpunkte in der Darstellung unserer Ideen und Gedanken legen, um Sie bei dieser Ausrichtung auf die Zukunft mitzunehmen. Hierzu möchte ich nochmal auf unsere Präsenzveranstaltung hinweisen, zu der ich Sie alle recht herzlich einladen möchte und die wir im nächsten „KmS“ nochmals ausführlicher darstellen werden!
Als Antwort auf die derzeitige Krisensituation und auf die drehenden Zins Niveaus der Zentralbanken haben wir zusätzlich einige Growth Titel abgebaut und den Core und Value Bereich ausgebaut. Hierzu ein sehr vereinfachtes Beispiel:
„In Zeiten steigender Leitzinsen werden Kredite für Unternehmen teurer und dies schmälert direkt den Ertrag und damit die Zukunftsbewertungen dieser Unternehmen. Hiervon sind insbesondere Unternehmen im IT-Sektor betroffen. Abzulesen ist dieser Effekt beispielsweise am NASDAQ, der auf 12 Monatssicht knapp 24 Prozent Verlust zu verzeichnen hatte. In Zeiten einer daraus resultierenden Rezession oder Stagflation, werden solche Titel unter Umständen noch weiter abgestraft! Eine Antwort von Vermögensverwaltung und Asset Management darauf kann sein, dass man Gesundheit und Ernährung stärker gewichtet, da Essen, Trinken und Gesundheit nicht verhandelbar sind. Die Menschen und Verbraucher werden immer Essen und zum Arzt gehen! Weder eine sich abkühlende Wirtschaft noch steigende Preise werden daran viel ändern.“
Wir haben somit also nicht nur an der Festigkeit unserer Strategiedepots gearbeitet, sondern nutzen die niedrigeren Bewertungen an den Märkten auch für Zukäufe und bauen Zukunftsthemen immer stärker auf. Hierzu hatten wir im letzten „KmS“ auch einen Überblick gegeben, in welche großen Themen sich diese Satelliten aufteilen.
Grundsätzliche Anlagenaufteilung des „Basisinvestment alternative Anlageklassen“
Als Ausblick und grundsätzliche Empfehlung möchte ich Ihnen nochmals unsere Drittelregelung ans Herz legen, da mich momentan sehr viele Anleger und Sparer nach dem „Wann“ und „Wie“ fragen! Gehen Sie mit einem Drittel Ihrer Liquidität in Ihre Zielanlage, sobald Sie dahingehend eine Entscheidung für sich getroffen haben. Nehmen Sie das zweite Drittel, wenn es einen weiteren Abschwung gibt und dann warten Sie mit dem letzten Drittel, wenn sich eine Bodenbildung ergibt oder sich die Entwicklung Aufwärts festigt!
Wenn Ihnen das zu kompliziert ist, dann zitiere ich Ihnen heute gerne den erfolgreichsten Investor aller Zeiten:
„Unsicherheit ist der Freund von Langfrist-Investoren.“
Dieses Zitat hat Warren Buffett übrigens bereits 1979 in Forbes zur damaligen Lage geäußert. Der Zeitpunkt ist natürlich besonders interessant und liefert auffällige Parallelen zur heutigen Ausgangslage:
Das Jahr 1979 war von einer Reihe von Großereignissen und Katastrophen gekennzeichnet. Da war zum einen die zweite Ölkrise, in Nicaragua und im Iran gab es Revolutionen und heftige Strassenkämpfe, im AKW-Harrisburg gab es einen Unfall und sowjetische Truppen marschierten in Afghanistan ein.
Am Ende und in der heutigen Rückschau war es nach fast 15 Jahren Baisse einer der besten Zeitpunkte in Aktien zu investieren!
Ich hoffe, dass wir Ihnen mit unserem heutigen „KmS“ wieder einen guten Überblick über die Renditen unserer Strategieportfolios geben, Ihnen Ruhe und Orientierung in einer sehr hektischen und herausfordernden Zeit geben konnten und Sie dabei und daher eine genussvolle Tasse Kaffee genießen konnten!
Ihr Stefan Schumacher
Stefan Schumacher schreibt einmal pro Woche seinen „KmS“ Kommentar zu aktuellen Themen der Geldanlage, den man kürzer lesen kann, als man Zeit benötigt, um eine Tasse Kaffee zu trinken.
Safe the Date für unsere erste offene Kapitalmarktkonferenz in Zusammenarbeit mit dem Technischen Zentrum Umweltschutz Oberhausen und dem Business Partner Club Oberhausen am 25.10.2022, zu dem wir Sie recht herzlich einladen möchten! Genaueres hierzu folgt in den nächsten Berichten.